以案说法：莫贪小便宜拒绝线下私下交易

东哥-

莫贪小便宜拒绝线下私下交易

◇内江融媒记者 曾利军

如今，二手闲置交易凭借便捷、高效的优势，已成为不少市民处理闲置物品、购置好物的重要渠道。但部分市民为贪图小额便利，规避平台监管进行线下私下交易，极易落入不法分子精心布设的诈骗洗钱圈套。

近日，内江市民陈某因出售全新手机时轻信线下交易说辞，不仅遭遇骗局，名下银行卡还因流入涉案赃款被冻结，无端卷入涉诈案件。

据了解，陈某此前在某二手闲置平台上架了一台全新苹果17ProMax手机，标价9600元。商品发布后不久，一名买家主动私信联系，简单问询手机品相、功能等基本情况后，当即确定购买意向，交易沟通十分顺畅。

就在陈某准备按照平台流程完成交易时，对方突然提出变更交易方式，以“节省平台手续费”为借口，提议脱离平台进行线下上门取货交易。陈某一时心存侥幸，认为私下交易可以省去部分手续费用，未察觉异常，当即答应了对方的线下交易要求。

随后，对方又以自身工作繁忙、无法亲自到场交易为由，让陈某提供详细收货地址和联系电话，声称将安排跑腿人员上门核验取货。在陈某如实提供个人信息后，对方再度提出无理要求，索要其个人银行账号，谎称将由公司财务统一转账付款。

其间，陈某曾提出通过微信进行转账交易，但被对方刻意拒绝。对方以个人微信未绑定银行卡、零钱余额不足等虚假理由反复游说，坚持要求银行卡转账，陈某最终妥协，提供了个人银行账户信息。

当日下午，对方安排的跑腿人员如约抵达约定交易地点，现场细致核验手机外观及各项软硬件功能，确认手机全新无瑕疵、一切正常后，向陈某出示了一张1万元的银行转账截图，告知货款已成功到账。紧接着，对方称财务操作失误，多转账400元，要求陈某将多出的400元款项退还跑腿人员。

陈某看到转账截图后，随即扫码向跑腿人员退还400元，并将全新手机交由对方带走，顺利完成整场线下交易。令陈某万万没想到的是，交易结束数日后，他在使用银行卡时发现账户被冻结，无法正常收支。焦急之下，陈某前往银行柜台查询冻结原因，被告知其银行卡因流入电信网络诈骗涉案资金，被警方依法封控。察觉被骗后，陈某立即登录二手平台联系该买家，却发现对方账号已注销，彻底失联，维权无门。

后续，陈某因涉案银行卡资金问题被公安机关传唤配合调查。办案民警详细拆解了该类新型诈骗套路，揭开了不法分子的洗钱黑幕。民警介绍，此类主动诱导线下交易的“买家”，均为专业诈骗洗钱团伙成员，作案目标精准锁定二手平台高价商品订单。

该团伙惯用固定诈骗流程：以节省平台手续费、私人交易更便捷等话术诱导卖家脱离平台监管，随后使用电信网络诈骗赃款支付货款，同时安排跑腿人员上门取货，全程规避自身出现，最后将骗取的二手商品转手变卖，成功将涉案赃款洗白变现。而像陈某一样不知情的普通市民，在毫无防备的情况下，沦为诈骗团伙的“洗钱工具人”，无端卷入涉诈案件，面临银行卡冻结、配合调查等一系列麻烦，甚至触碰法律红线。

针对此类高发二手交易诈骗案件，内江警方提醒广大市民：二手闲置交易务必严守平台交易规则，坚持全程在官方平台内完成沟通、议价、付款、交割等所有流程，坚决拒绝任何形式的线下私下交易。切勿随意向陌生交易对象泄露银行卡号、手机号、家庭住址等个人核心信息，严防个人信息被不法分子利用。同时，交易过程中切勿轻信转账截图、到账提示等虚假凭证，务必自行核实资金到账情况，切实筑牢反诈防线，远离洗钱风险，避免因小失大、触犯法律。