四川中金华辰金融服务外包有限公司贷款诈骗，成都为什么这么多以贷款为名的诈骗公司[已回复]

fage1151 · 发表于 2021-2-5 21:16

本人2020年12月在四川中金华辰金融服务外包有限公司办理贷款，该公司以贷款为诱饵，以各种理由收取费用，收取了我3万的费用，据我了解，还有大量的受害者，诈骗金额不完全统计已达到300万以上，最高可能高达上千万元，该公司以贷款无法办理、公司被调查等理由，一直往后拖延时间，1月下旬则直接说公司无法办理贷款，然而该公司以公司账上没有钱位由拒不退款，只让签订延期退款协议，借故一直拖延，1月26日发现，他们公司正在申请注销，去锦官驿派出所报案后，派出所只做登记，不立案也不调查，大量受害者投诉无门。

而在问政四川上搜索贷款两个字，则可以发现很多市民在反应类似的问题，不知道成都的父母官注意到这个问题没有，疫情影响，很多小微企业寻求贷款，却载在了这写骗子手里，贷款被骗，企业经营困难，这些骗子却依旧逍遥法外，维权无门，报案无果。

这些诈骗公司在成都横行，套路完全一样，没有理由不相信这些公司是有组织有预谋的针对小微企业主的诈骗，而至今派出所仍然简单的认为这是普通的合同纠纷或者经济纠纷，可笑至极。成都如果不能严厉打击这些群体性的诈骗，还谈何成功之城，创业之都

==============================
编辑备注：锦江区公安局 https://img.mala.cn/common/c8/common_2_verify_icon.gif、金牛区应急办 https://img.mala.cn/common/c8/common_2_verify_icon.gif 于2月10日回复，内容见3、4楼。

锦江区公安局 · 发表于 2021-2-10 09:48

网友：
   您好，根据您反映的问题，现将情况回复如下：锦官驿派出所前期接群众反映东大街紫东楼明宇金融广场26楼四川中金华辰金融服务外包有限公司办理贷款收取手续费后无法按照约定履行合同。派出所立即开始梳理相关警情，发现该公司涉及至少30余名群众，金额100万元左右，派出所于2021年1月31日受理为刑事案件，因本案涉及嫌疑人和被害人较多，2021年2月5日，经分局审批立案审查期延长一个月，侦查活动现依法依规正行开展。您也可以拨打86674419咨询案件进展。

                                                                                                                     成都市公安局锦江区分局
                                                                                                                           2021年2月10日

金牛区应急办 · 发表于 2021-2-10 16:15

尊敬的先生/女士：
您好！谢谢您的来信！您所反映的问题金牛区高度重视，立即责成有关单位进行处理，现将有关情况回复如下：
经金牛区市场监督管理局调查：1、经查四川中金华辰金融服务外包有限公司未在注册地址成都市金牛区商贸大道一段7号2楼2号从事经营活动，实体店不存在，暂时不能进行相关调查处理；2、依据《市场监督管理行政处罚程序暂行规定》第四十三条第（四）款“因当事人下落不明致使案件暂时无法调查的”的规定，金牛区市场监管局决定对该案件中止调查，待有进一步调查情况，获得有关证据后，再决定是否恢复调查处理；3、对于在检查中发现的该公司不在其注册地经营的行为，金牛区市场监管局已依照相关规定，将其列入异常经营名录，进行受限管理；4、关于该商家涉嫌贷款诈骗非法集资的问题，建议您向成都市地方金融监督管理局投诉举报，电话：028-61882451；您也可以通过司法途径，起诉四川中金华辰金融服务外包有限公司，以维护自己的权益。5、关于公司注销的问题，建议您向成都市金牛区行政审批局投诉举报，电话：028-87707337。
因您未留联系方式，故无法告知。如有不明之处或其它问题，欢迎联系金牛区市场监督管理局五块石所：83155460进行咨询。
经金牛区行政审批局调查：您反映的问题是与企业有经济纠纷怀疑其涉嫌经济诈骗而担心企业注销的问题。经查，金牛区行政审批局于2021年1月20日对您反映的四川中金华辰金融服务外包有限公司在系统内做了警示信息提示，如该企业到金牛区行政审批局注销，将及时告知与您，由您与该企业协商处理。也请您及时通过司法程序完成自身诉求，并将相关司法证据提供金牛区行政审批局，便于金牛区行政审批局依法对该企业是否注销作出处理决定。
因您匿名投诉，特在此回复。如有不明之处或其它问题，欢迎联系金牛区行政审批局：87705488进行咨询。
再次感谢您的理解与支持！

fage1151 · 发表于 2021-2-5 21:44

随便列举几条网友的投诉：

投诉一：
成都微银金融外包服务有限公司，贷款诈骗，非法购买公民个人信息。公司地址在银石广场写字楼3701，2020年9月中旬，以虚构成都商业银行贷款经理电销，成都商业银行以政府贴息，利息低为由向中小微企业主和个体工商户贷款。由于今年疫情严重，很多企业经营困难。都觉得这是政府部门为支持企业生产生存出的政策性贷款。不觉有疑，到了公司却是贷款中介。业务经理说是成都商业银行委托他们在做这个事（实际上完全是子虚乌有，银行完全否认），在公司我们与担保公司进行了面签，并见了假冒银行工作人员，银行工作人员也是他们找人假扮。面签通过后让我交一定的担保费和佣金，并承诺7-15个工作日贷款办理下来。办不下来全额退款，可到了约定时间。他们就说公司出事了，被同行举报，被银监局调查，要推迟半个月。让我把合同和收据退回去签二次进阶，（就是想把证据都收走）现在公司大门也关了，留了几个兼职人员善后。截止今天现在是完全失联，已报警，跟无数个受害者一样报警以后被当皮球踢，不立案不调查就让回去等通知，确属无奈！受骗者数量众多，在此希望领导能把这些经济诈骗犯绳之以法！他们这样一次次得逞，警察不重视，换个公司换个法人又继续诈骗，逍遥法外！实名举报，为什么不立案，为什么不调查，既不追款，也不追责，谁在给他们充当保护伞？，望领导监督加紧处理，追回损失，别让这群犯罪分子逍遥法外。

fage1151 · 发表于 2021-2-5 21:45

投诉二：

尊敬的领导：

   您好！

   近期成都市屡次发生贷款服务公司恶意骗取贷款人服务费事件，您可知晓？据我所知，青羊区西御派出所就押了涉及好几个贷款服务公司的报案事件，但该事件多人报案，该派出所却迟迟不能立案侦查，只表示先收集资料，回家等通知，恳请领导关注此事，予以彻查！

   我就是其中一个贷款服务公司的受害者。该贷款服务公司名叫成都优联易迅金融服务外包有限公司，该公司9月份通过电话邀约我到该公司签约贷款服务合同，声称可以帮我从成都商业银行办理贷款。当时约定贷款服务费为贷款金额3%，我当时一共支付了27600元给优联易迅公司。但该公司10月份突然失联，公司已经人去楼空，主要负责人也找不到，贷款也没帮我办理。

   该事件有明显设计迹象，赤裸裸的诈骗行为。同期和我一起被骗的人数还有很多，有部分人已经到青羊区西御派出所报案。但接警民警三缄其口，无论问什么都是一句标准回答：先收集资料，回家等通知。连一个报案回执单都没有，也不知道这事件能不能立案侦查。作为一个普通老百姓，受害者，真的是求助无门。恳请领导予以关注，给个正面答复。

   盼复为感！

fage1151 · 发表于 2021-2-5 21:47

投诉三：

尊敬的范书记：

   您好！

   现向您陈诉如下事实：四川多人深陷《成都优联易迅金融外包服务有限公司》贷款服务费诈骗案

   成都优联易迅金融外包服务有限公司于2020年7月初搬至成都市青羊区富力中心A座804号开始营业，于9月27日解散。该公司原投资人为成都恒泽商务信息咨询有限公司于2020年7月17日变更给现法人白德攀。

      据悉，在营业期间，短短不到3个月时间里累计成交客户数约600人，收取服务费、担保金等合计高达上千万，其中真正办理下贷款人数为40人，其余500多人均未成功办理贷款（详细准确数据请调阅西御河派出所档案）。该公司于9月27日失联，营业场所已是人去楼空。目前已经在西御河派出所报案人员约180余人，报案金额涉400多万，目前报案人已经组建维权群。

      在营业期间，该公司谎称是成都商业银行贷款服务第三方平台，以“战疫贷”为名由，以月利息低至2.8厘-3.8厘先息后本5年期并且无需提供抵押物为诱饵，先由涉世未深的业务员邀约中小企业主上门，再由业务经理面谈签约，收取服务费、担保金、定金、资料包装费等，收取费用为贷款金额3%-5%不等。同时，该公司为了多收取客户钱财，虚假核额，故意报高下款额度。并且明知客户征信黑名单银行审批不能通过，仍虚假哄骗，声称征信可以优化，跟客户签约收取服务费。

      该公司在和客户签约的时候承诺10个工作日内下款，不下款全额退还所收取费用。但该公司不守承诺，恶意欺骗，根本就没有向银行提交贷款资料，以各种借口一拖再拖，直到公司客户数量累计到一定数量，钱财收取到公司既定目标后，于9月27日解散公司，撤离营业地点。

      解散公司后，该公司委托第三方公司处理善后事宜，找人蹲守原公司营业场所门口，以帮助客户退款为由骗取客户合同或者以10%-50%不等金额回收合同，逼受害者签下刑事谅解书，降低客户报警率，逃避公安机关的打击。此等卑劣行径实属有计划、有组织的犯罪行为，可恶至极。而且，从9月27日至今该公司主要负责人和幕后老板从未露面。

自从报案人组建维权群后，在西御河派出所付杰副所长的帮助下，第三方公司已陆续退款30%-80%不等，目前报案金额仍有100多万未退回。期间退款非常不顺利，前后折腾了一个月，累计退款5次，每次退款10%-20%不等，犹如挤牙膏，让受害人来回折腾，筋疲力尽。此事优联易迅公司早有预谋，所以邀约客户的时候有意选择成都市以外的中小企业主，他们离成都市远，来回跑成都维权费时费力，维权成本高、难度大。

优联易迅此种经营模式实属典型的“集团性诈骗”，他们有组织、有计划、有预谋的利用合法经营做掩盖，以公司资金链断裂为借口坑害贷款人。没报案的人就不管，报案维权的人就按比例退款，“多次少退”的模式，拖延退款，直到受害人放弃退款为止。

据悉，类似公司自2017年来陆续在成都出现，今年受疫情影响，国家政策扶持小微企业，贷款服务公司如雨后春笋般蜂蛹而入，其中骗子公司数量较往年更是达到了高峰。已然形成了一个产业链，专业贷款服务费诈骗公司+专业处理善后事宜的第三方公司强强联合骗取老百姓钱财。

更可恶之事，第三方公司疑似黑社会组织，退款过程中态度恶劣，退款期间和我方发生争执，还打伤我方代表。期间多次恐吓带领大家维权的群代表，每次退款时都有一帮小混混在派出所外接应，望有关部门予以彻查！

目前曝光的类似公司有四川启汇泰鑫、非凡普惠、瑞达天下、成都融和辉胜、华宇瑞、鼎商嘉融、贯泰鼎盛、创盛思博、团捷金服、达业智优、乾瑞裕、管家宝、博鑫园、泰猎、四川中天恒通、兴融汇金服等等很多，不胜枚举（详细资料请调阅各辖区派出所报案材料），这些公司或涉嫌相似“套路”，望政府和相关部门引起高度重视，尽快开展专项整治活动，净化市场营商环境，肃清社会毒瘤！

另外，值得一提的事情，我去西御河派出所报案的时候，遇到和我有同样遭遇的一名管家宝公司受害者郭江去报案，西御河派出所只是让我们提交了报案材料，但并未做报案笔录，我们索要报案回执单也不给，不知道这种行为是否符合国家行政法律规定？

报案当时，接警民警杨涛（警员编号007631）三缄其口，问什么都不说，只是一句官方回复：回家等通知！多问几句他还发火！前几天我还在问那个管家宝受害者郭江，报案一个月过去了，派出所那边有没有消息，他的回答是：还在家里默默等消息！没有报案回执单、没有笔录，真不知道这个报案是受理了还是没受理！

目前，该“集团性诈骗”事件于11月6日被成都市青羊区公安分局定性为“不予立案”，我群于11月12日向该公安分局申请行政复议。在此，希望成都市相关部门对此事引起高度重视，尽快立案侦查此事！效仿绵阳北川公安局，深刻贯彻省公安厅在公安部开展的各项行动，顺藤摸瓜于9月份成功打掉一个贷款服务诈骗团伙，一举抓获犯罪嫌疑人120余名，给犯罪分子一个震慑！同时净化营商环境，挖掉犯罪分子的生活土壤！

最后，我希望看到此留言的警官，请将我的信件呈交给范书记，因为我反应的事情即是“自己事”也是“身边事”，类似骗子公司在成都市已泛滥，已形成一个社会现象，请尽快开展专项整治活动！

盼复为感！