拦截未然 守护分秒｜兴业银行成都分行筑牢反诈“防火墙”

社区小编

如今，金融机构在做好金融服务同时，也是守护群众“钱袋子”安全的重要防线。面对日益隐蔽化、高科技化的电信网络诈骗，兴业银行成都分行将“负责、高效、宣导、助力”的理念深植于日常服务之中，凭借专业判断与快速响应，今年以来联合各地（区）公安机构连续成功拦截多起电信诈骗案件，累计挽回客户资金超66万元，用实际行动筑起一道守护人民群众财产安全的金融屏障。

柜面“前哨”：警银联动按下30万元转账“终止键”
防范电信诈骗，一线网点的尽职排查是至关重要的第一道关口。近日，金堂支行客户陈女士（化名）行色匆匆地来到网点，要求柜面人员为其解除账户临时保护措施并办理大额转账。
在询问客户相关情况过程中，金堂支行会计主管敏锐地捕捉到了异常：陈女士对所谓“真实朋友”的具体信息语焉不详，且交易流向涉及高风险账户。面对工作人员的防骗宣导，深陷诈骗“洗脑”话术的陈女士起初十分抵触，催促着尽快汇款。
见此情形，会计主管果断启动警银联动机制。不到10分钟，辖区派出所民警火速赶到现场。在警银双方“面对面”的联合剖析与拆解下，不法分子精心设计的骗术浮出水面，陈女士终于如梦初醒：“要不是你们尽力拦着我，这几年务工存下的积蓄就全进了骗子的口袋！”通过高效的警银联动与现场宣导劝阻，一笔高达30万元的巨额损失被成功掐断在柜台前。

科技“护盾”：毫秒级预警截停5万元异地盗刷
如果说柜面核查是反诈防线的“人工前哨”，那么兴业银行反诈系统的全域监测预警则是全天候、无死角的“隐形安全护盾”。
近日，兴业银行反诈监测系统向天府新区支行发出急促的终端异常预警。系统研判显示，该支行客户辜先生（化名）的手机银行正遭遇极高概率的终端异常。分秒必争之下，支行管户工作人员立即拨通了辜先生的预留电话。经核实，客户近期确实遭遇了个人信息泄露，不法分子正企图窃取其信息用于盗转资金。
查明情况后，工作人员立即在后台完成了对该账户的保护性措施，彻底切断资金流出渠道。在兴业银行毫秒级的反诈安全系统预警与即时人工干预下，客户账户内的5万元资金得以保全，将盗刷风险阻断在危险发生之前。

跨域“赛跑”：多跨协同斩断恶意木马“资金触手”

拦截涉诈资金，不仅是一场与犯罪分子的技术博弈，更是一场与受诈人联动处置的紧急行动。

近期，公安机关多次提示，出现多起不法分子利用“恶意木马”或“屏幕共享”远程控制被害人手机的新型诈骗案例。近日，乐山分行客户刘女士（化名）因轻信陌生来电下载了未知APP，导致手机被诈骗分子完全控制。“当电话那端完整说出了我的姓名和身份证号时，我相信了其是‘派出所警官’身份，便在其指导下下载了APP，并随后输入了手机密码和支付密码”，刘女士事后回忆道。

账户出现资金异动，兴业银行系统预警后自动呼出预警电话，但客户手机已被不法分子设置呼叫转移，彻底“失联”。面对这种紧急情况，乐山分行首先迅速对账户采取保护性措施，并同步将线索移交当地反诈中心开展多跨协同。无独有偶，3月27日，乐山分行另一位客户何先生（化名）也因误点不明链接导致手机感染病毒。在系统触发预警后，分行以最快速度帮助其锁定账户，并电话告知客户携带个人有效证件前往营业网点，在耐心指导下协助客户完成了紧急挂失。两起案件累计为客户挽回了超2.3万元资金，切实守护群众的财产安全。

从耐心细致的柜面劝阻，到三位一体的系统拦截，兴业银行成都分行始终坚守“金融为民”的初心使命，以科技赋能提升诈骗案件的甄别、预警和处置工作。下一步，兴业银行成都分行将持续深化警银协作，拓展科技反诈效能，让“识骗防骗”金融宣导更加深入千家万户，成为群众百姓“随时都在、随处可防”的金融财产安全屏障。