银保监对浦发银行和广发银行的任董事长和高级管理人员进行处罚

钱圆滚滚

银保监“针对浦发银行、广发银行在之前重大案件中暴露出的问题”，最近会对现任董事长和高级管理人员进行处罚。

在之前的违规发放贷款案件中，穆矢（浦发银行分管相关业务的副行长）被处以警告且罚款30万元；吉晓辉（现任董事长）、朱玉（现任行长）因为管理失职都被处以警告并罚款20万元。

其原因是浦发银行成都分行存在授信业务风险状况出现严重失察情况，没能及时核查整改并采取有效措施；还存在没及时向监管部门报告有关重大审计发现、关键岗位对轮岗制度执行不力等问题。

广发银行的利明献（现任行长）、董建岳（现任董事长）在管理中均存在失职行为，被处以警告。其原因是2012年-2016年期间存在设置指标不合规的合规经营类和风险管理类，同时还有存在问题的员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方便。在这多个因素的综合影响下，广发银行爆发了影响恶劣的违法违规担保案。

从上述两个案件中反映出银行保险机构存在的问题：董事会、高级管理层履职有效性的不足、需要持续强化的内部控制和风险管理。

所以接下来，银保监会对银行保险机构进行推动，持续健全公司治理，对内部控制机制的建设进行强化，对银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职进行监督，全力打好防范化解金融风险攻坚战。（来自：法海风控，www.fahaicc.com）